Apakah Anda Bisa Berdagang Forex Fidelity? Panduan Lengkap 2025 & Alternatif
Jawaban Langsung
Anda tidak dapat langsung melakukan perdagangan forex spot di Fidelity jika Anda adalah investor ritel. Ini berarti tidak ada spekulasi pada pasangan mata uang seperti EUR/USD dengan leverage.
Namun, ada lebih dari itu. Fidelity menawarkan beberapa cara bagus bagi investor untuk mendapatkan paparan terhadap mata uang asing dan terlibat dalam pasar internasional.
Panduan ini akan menunjukkan dengan tepat apa yang dapat dan tidak dapat Anda lakukan. Beberapa layanan ada untuk klien institusi melalui Fidelity FOREX Inc., tetapi kami akan fokus hanya pada apa yang tersedia untuk investor ritel rata-rata.
Mengapa Tidak Ada Forex Ritel?
Fidelity terutama berfokus pada investasi jangka panjang, rekening pensiun, saham, ETF, dan reksa dana untuk pasar AS. Seluruh sistemnya dibangun untuk berinvestasi dalam sekuritas, bukan perdagangan mata uang yang cepat.
Aturan untuk forex di Amerika Serikat juga merupakan faktor besar. Pialang forex harus mengikuti regulasi dari Commodity Futures trading Commission (CFTC) dan National Futures Association (NFA).
Ini berbeda dari aturan pialang saham seperti Fidelity yang diikuti di bawah Securities and Exchange Commission (SEC). Menjadi dealer forex ritel memerlukan cara yang benar-benar berbeda untuk mengikuti aturan.
Forex spot dengan leverage dianggap sangat berisiko. Profil risiko tinggi ini mungkin tidak cocok dengan pendekatan investasi utama Fidelity untuk sebagian besar klien, yang sering ingin membangun kekayaan dan merencanakan masa pensiun.
Paparan Forex di Fidelity
Anda tidak dapat melakukan perdagangan pasangan forex spot, tetapi Anda memiliki alat yang bagus di Fidelity untuk mencapai tujuan investasi mata uang Anda. Metode ini biasanya lebih baik digunakan untuk diversifikasi portofolio daripada perdagangan cepat.
Strategi 1: Currency ETF
Currency Exchange-Traded Funds (ETF) adalah salah satu cara termudah untuk mendapatkan paparan terhadap mata uang asing. Dana-dana ini melacak nilai satu mata uang atau sekelompok mata uang terhadap dolar AS.
Anda dapat membeli dan menjualnya seperti saham di akun Anda. Mereka mudah digunakan dan tidak melibatkan komplikasi leverage.
Berikut beberapa Currency ETF yang dapat Anda temukan di Fidelity:
- Invesco CurrencyShares® Euro Trust (FXE): ETF ini melacak harga Euro.
- Invesco CurrencyShares® Japanese Yen Trust (FXY): Dana ini mengikuti harga Yen Jepang.
- WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund (CEW): Ini memberi Anda paparan terhadap keranjang mata uang dari negara-negara pasar berkembang.
Keuntungan utamanya adalah kesederhanaan. Anda dapat menambahkan paparan mata uang asing ke portofolio Anda tanpa meninggalkan Fidelity atau belajar sistem baru.
Kerugiannya termasuk biaya yang dibebankan oleh penyedia ETF dan kenyataan bahwa harga dana mungkin tidak sempurna sesuai dengan harga mata uang sebenarnya karena kesalahan pelacakan dan biaya.
Strategi 2: Saham Internasional & ADR
Membeli perusahaan internasional adalah bentuk tidak langsung dari aktivitas forex fidelity. Ketika Anda membeli saham perusahaan asing, Anda secara tidak langsung terlibat dengan pasar mata uang.
Berikut contoh sederhana bagaimana cara kerjanya. Misalkan Anda ingin membeli saham Siemens AG, yang diperdagangkan di bursa saham Jerman dalam Euro.
Ketika Anda melakukan perdagangan ini melalui fitur perdagangan saham internasional Fidelity, mereka menangani pertukaran mata uang dari Dolar AS Anda ke Euro. Anda akan melihat biaya konversi dalam detail perdagangan Anda.
Ini adalah transaksi forex yang nyata, meskipun tidak langsung. Pengembalian Anda akan dipengaruhi oleh kinerja saham dan perubahan nilai tukar EUR/USD.
Metode yang lebih mudah adalah berinvestasi dalam American depositary Receipts (ADR). Ini adalah sertifikat yang mewakili saham perusahaan asing tetapi diperdagangkan di bursa AS dalam Dolar AS, membuatnya lebih sederhana bagi investor Amerika.
Strategi 3: Alat Pertukaran Mata Uang
Fidelity memiliki alat "Currency Exchange" di platformnya. Tetapi Anda perlu memahami untuk apa itu.
Alat ini tidak dirancang untuk perdagangan forex spekulatif. Tujuan utamanya adalah memungkinkan Anda menyelesaikan perdagangan saham internasional atau memindahkan uang tunai antara 16 mata uang asing yang diizinkan Fidelity untuk Anda pegang.
Misalnya, jika Anda menjual saham Jerman dan mendapatkan Euro, Anda dapat menggunakan alat ini untuk mengonversi Euro tersebut kembali ke Dolar AS. Anda akan membayar biaya konversi Fidelity, yang bervariasi berdasarkan besarnya transaksi Anda.
Biaya ini pada dasarnya adalah spread bawaan. Untuk transaksi besar, tarifnya menjadi lebih kompetitif, tetapi untuk jumlah kecil, mereka jauh lebih tinggi daripada yang Anda temukan di pialang forex.
Berikut adalah tampilan sederhana struktur biaya:
| Jumlah Perdagangan | Biaya Fidelity FX |
|---|---|
| < $100,000 | 1.00% |
| $100,000 - $249,999 | 0.75% |
| $250,000 - $499,999 | 0.50% |
| $500,000 - $1,000,000 | 0.20% atau kurang |
Catatan untuk Wisatawan
Manfaat praktis adalah kartu debit Fidelity Cash Management account. Mulai tahun 2024, kartu ini tidak memiliki biaya transaksi asing.
Ini berarti ketika Anda bepergian ke luar negeri dan membeli sesuatu dalam mata uang asing, Fidelity tidak menambahkan biaya sendiri di atas nilai tukar. Ini bagus untuk pengeluaran uang di luar negeri.
Namun ini bukan untuk trading. Fitur ini untuk pengeluaran saat bepergian, bukan untuk menghasilkan uang dari pergerakan mata uang.
Kapan Harus Mencari Tempat Lain
Opsi Fidelity cocok untuk investor. Namun, jika tujuan Anda melibatkan perdagangan aktif, alat-alat ini tidak akan cukup.
Anda mungkin memerlukan broker forex khusus jika strategi Anda mencakup salah satu dari ini:
Anda ingin menggunakan leverage. broker forex AS dapat menawarkan leverage hingga 50:1 pada pasangan utama, memungkinkan Anda mengendalikan posisi besar dengan sedikit uang. Ini membuat potensi keuntungan dan kerugian lebih besar. Metode Fidelity tidak menawarkan leverage.
Anda ingin melakukan perdagangan banyak pasangan mata uang. broker khusus menawarkan puluhan pasangan, termasuk utama (EUR/USD), minor (EUR/GBP), dan eksotis (USD/TRY). Paparan Fidelity terbatas pada mata uang utama melalui ETF atau saham internasional.
Anda memerlukan platform perdagangan canggih. trader forex profesional menggunakan platform seperti Metatrader 4 (MT4) atau Metatrader 5 (MT5). Ini memiliki alat grafik canggih dan dukungan untuk strategi perdagangan otomatis. Active trader Pro® Fidelity berfungsi baik untuk sekuritas tetapi tidak untuk forex.
Strategi utama Anda adalah perdagangan jangka pendek. Jika Anda berencana untuk melakukan perdagangan mata uang dalam sehari—mempertahankan posisi selama menit atau jam—Anda memerlukan spread yang ketat dan eksekusi cepat yang ditawarkan oleh dealer forex khusus. Biaya dan struktur Fidelity membuat pendekatan ini tidak praktis.
Anda ingin dengan mudah melakukan short pada mata uang. Meskipun Anda dapat bertaruh melawan mata uang menggunakan inverse ETF di Fidelity, prosesnya jauh lebih langsung di platform forex. Melakukan short pada pasangan seperti USD/JPY sama mudahnya dengan mengklik "jual."
Fidelity vs. broker Forex
Memahami perbedaan antara mendapatkan paparan mata uang di Fidelity dan berdagang di broker forex adalah kunci untuk membuat pilihan yang tepat. Mereka melayani tujuan yang benar-benar berbeda.
Tabel ini membandingkan fitur utama mereka:
| Fitur | Fidelity (melalui ETF, Saham Internasional) | broker Forex Khusus (mis., FOREX.com) |
|---|---|---|
| Tujuan Utama | Investasi jangka panjang, diversifikasi portofolio, dan paparan mata uang. | Perdagangan mata uang spekulatif aktif untuk keuntungan. |
| Jenis Aset | ETF mata uang, ADR, dan saham internasional langsung. | Pasangan Forex Spot (Utama, Minor, Eksotis). |
| Leverage | Tidak ada. Paparan Anda adalah 1:1 dengan modal yang diinvestasikan. | Tersedia. Hingga 50:1 pada pasangan utama untuk klien AS. |
| platform trading Perdagangan | Fidelity.com, Active trader Pro®. Dibangun untuk sekuritas. | platform trading khusus seperti MT4, MT5, atau perangkat lunak propietari. |
| Biaya Inti | Rasio biaya ETF dan biaya konversi mata uang pada perdagangan. | Spread (perbedaan antara harga beli dan jual), dan terkadang komisi. |
| Regulasi | Diatur sebagai pialang saham oleh SEC dan FINRA. | Diatur sebagai dealer valuta asing ritel oleh CFTC dan NFA. |
| Terbaik Untuk | Investor yang ingin menambah paparan mata uang ke portofolio diversifikasi tanpa risiko atau kompleksitas tinggi. | trader yang ingin aktif mendapatkan keuntungan dari fluktuasi mata uang jangka pendek menggunakan alat canggih dan leverage. |
Perbandingan ini membuatnya jelas. Fidelity adalah platform investasi di mana mata uang adalah bagian dari strategi yang lebih luas. broker forex adalah tempat perdagangan khusus di mana mata uang adalah aset utama.
Memilih Pilihan Anda
platform trading yang tepat tergantung pada tujuan Anda. Sementara perdagangan forex fidelity langsung di pasar spot bukanlah pilihan untuk klien ritel, platform ini bagus dalam memberikan paparan mata uang bagi investor.
Kami dapat merangkum keputusan tersebut dengan kerangka "Pilih Jalur Anda" yang sederhana.
Tetaplah dengan Fidelity jika Anda adalah seorang investor jangka panjang. Ini cocok untuk Anda jika Anda ingin semua investasi Anda berada di satu tempat dan memerlukan paparan mata uang global yang sederhana dan tanpa leverage sebagai bagian dari portofolio yang beragam.
Jelajahi broker forex khusus jika Anda adalah seorang trader aktif. Jika Anda menginginkan leverage, memerlukan alat grafik khusus seperti MT4/MT5, dan ingin mengakses banyak pasangan mata uang untuk strategi jangka pendek, seorang broker khusus sangat penting.
Dengan memahami perbedaan ini, Anda dapat memilih platform dan strategi yang paling cocok dengan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda.
Pialang Forex Terbaik
Berita Terbaru
